В декабре минувшего года Соединенными Штатами Америки введены вторичные санкции, которые несколько усложнили взаиморасчеты российских компаний по международным контрактам ВЭД. Эти трудности затронули и нас. Еще в начале февраля 2024 года оплата в Китай уходила без малейших проблем, а уже в конце марта – начале апреля с перечислением средств возникли определенные трудности.

Сегодня основной торговый партнер Российской Федерации – это Китай. Поэтому вполне естественно, что в нынешних реалиях импорт из Китая только за апрель текущего года снизился на 13,6%, хотя объем экспортируемой из России продукции даже немного вырос. Наша компания имеет представительства на территории Китая, Арабских Эмиратов, Турции, а также Индии, но основное внимание в этом обзоре я хочу акцентировать именно на внешнеторговом обороте с Китаем. Несколько юридических лиц, представляющих зарубежные филиалы нашей компании оплачивают торговые контракты по всему миру, что на сегодняшний день очень важно.

Компания работает на этом рынке уже более двух десятилетий, поэтому наличие огромного опыта позволяет быстро реагировать на любые изменения ситуации. Большинство наших клиентов интересуют простые вопросы: «как оплатить, как поступить в той или иной ситуации и как работать в новых реалиях?».

Поэтому детальнее остановлюсь на самых распространенных вариантах решения этих вопросов. Основное – это следить за событиями и после их анализа своевременно принимать решения.

1. Первый вариант: у российского импортера открыт счет в банке Российской Федерации, а у китайского поставщика есть счет в банке Китая. Это ситуация, когда отечественным предпринимателем производится оплата поставщику в Китай, а точнее – в один из китайских банков. Особенности этой ситуации: по такой схеме можно импортировать только несанкционные товары, а оплата за продукцию принимается мелкими региональными китайскими банками, у представителей которых обычно возникает масса вопросов, причем фактически по каждому инвойсу. Добавлю, что практически нет гарантий того, что платеж будет проведен. Если оплата инвойса в Китай осуществляется в рублях, то за конвертацию взимаются высокие комиссионные. Кроме того, даже в случае успешного проведения платежа (что далеко не всегда получается), дату поступления средств на банковский счет достаточно сложно спрогнозировать. Поэтому скажу так: вариант конечно слабый, но пока еще многие ним пользуются.
2. Второй вариант: у российского импортера, есть счет в банке Российской Федерации, а у китайского поставщика есть счет в представительстве одного из российских банков на территории Китая. Это, пожалуй, самый интересный способ взаиморасчетов.

•  Оплата товаров в Китае может выполняться на основании агентского договора.
•  Этот вариант предполагает возможность оплаты импортных, а также экспортных операций.
•  Деньги поступают на счет в течение 3-5 дней.

Достаточно популярна сегодня оплата в Китай через ВТБ Шанхай. По сравнению с условиями других банковских структур, здесь платежи проходят немного быстрее и комиссия более-менее приемлемая. Наша компания по такому варианту проводит свои платежи и платежи наших клиентов. Но не каждый российский банк может работать по этой схеме. Так, со счетов нескольких российских санкционных банков, к примеру, «Открытие» и «Газпром» не получится осуществить платеж в филиал какого-либо отечественного банка, работающего в Китае. Со счетов отечественных санкиционных банков не получится перевести деньги в какой-либо иностранный банк, к примеру, ОТП или Райфазен. При использовании этого варианта можно оплачивать практически любые товары, хотя и комиссия банка более высокая.

3. Третий вариант: очень редко используется.

Российские импортеры открывают счет в филиале китайского банка и китайский поставщик тоже имеет счет в этом же банке.

Простой пример: «Bank of China».

Особенности:

•  В настоящее время открыть в этом банке счет – у вас попросту не получится.
•  Существует ряд ограничений по платежам, одно из которых – минимальный оборот, составляющий минимум 500 млн. руб. за месяц.
•  Есть трудности с оплатой санкционных товаров.

Кроме того, даже граждане Китая, открывшие в России свои торговые представительства, и естественно, имеющие статус юридических лиц – не вправе перечислять в Китай на свои собственные счета платежи за товар.

4) Четвертый вариант: так же крайне редко используется.

Российские импортеры открывают счет в банке Российской Федерации и китайские поставщики открывают счет в этом же банке. По факту платежи проводятся в России, затем китайский поставщик самостоятельно отправляет полученные за товар суммы из российского банка в Китай. Этот способ имеет множество сложностей, связанных с открытием счета, а также предоставлением определенных документов, при открытии счета директор торговой компании из Китая должен лично присутствовать в России и так далее. Иначе говоря этот вариант предполагает массу бюрократических моментов.

5) Пятый вариант, называемый финансовым бартером.

У китайских и российских предпринимателей открыты счета в Китае и в России. В основном этот способ позволяет обменивать определенные суммы, полученные за некоторые услуги. Работа строится так: российское предприятие перечисляет деньги китайскому поставщику в Российском банке, а китайский поставщик за оказанные ему услуги перечисляет определенную сумму на счет российского предприятия в китайском банке. Сложности использования этого варианта: достаточно специфичный документооборот, имеются некоторые трудности, связанные с открытием счета.

Преимущество данного способа – это возможность перечисления средств практически в любой банк мира. Недостатки: наличие ограничений по видам валют, например, не во всех валютах можно оплачивать импорт. Есть так же ограничение, касающееся минимального размера платежа, от 100 тысяч долларов, а это, естественно не всех устраивает. Кроме того, далеко не все клиенты соответствуют требованиям этого сервиса.

6) Шестой вариант: это открытие торговой компанией (импортером) иностранного юридического лица в третьих странах. Это позволяет обеспечить право на проведение взаиморасчетов.

Чтобы воспользоваться данным способом, необходимо:

•  открывать юридическое лицо за рубежом;
•  вести бухгалтерский учет, для чего важно разбираться в особенностях налогообложения этого государства;
•  хорошо знать местное законодательство, регламентирующее валютные платежи;
•  нанимать директора юридического лица, если это будут требовать государственные органы либо же банк.

Расхожее мнение о том, что если открыть юридическое лицо, то дальше можно делать с ним все что угодно – это мягко говоря, не так. Созданное в третьей стране юридическое лицо – не офшор. И важно это помнить.

Наверняка каждый знает, что с конца декабря предыдущего года, когда президент Соединенных Штатов Байден ввел в силу постановление о вторичных санкциях, это сильно усложнило задачу российским предпринимателям на оплату контрактов между другими странами.

Данная проблема не обошла стороной и нашу компанию.

Если вспомнить начало 2024 года, то тогда денежные средства еще могли уходить, а оплаты проводились без особых трудностей. Однако в период с марта этого года по сегодняшний день ситуация значительно обострилась.

Как известно, ключевым партнером для Российской Федерации на сегодняшний день является Китайская Народная республика. По этой причине неудивителен тот факт, что на фоне всего происходящего случилось снижение импорта продукции из Поднебесной к нам за весну этого года. Импорт составил чуть менее четырнадцати процентов. Тем не менее экспорт, наоборот, увеличивается.

Наша компания обладает действующими филиалами как в России, так и в Поднебесной, в Турции и ОАЭ. При этом ключевое внимание в данной статье мы сделаем как раз на Китай и сотрудничество с ним в целом.

По какой причине? Юрлица филиалов данных государств мы используем в качестве возможности оплатить контракты по поставке продукции в иные государства. Оплата инвойса в Китай и другие страны на сегодняшний момент времени актуальна как никогда ранее.

Благодаря глубоким познаниям в данной сфере и богатому опыту более двадцати лет, наша компания способна быстро адаптироваться к растущим требованиям к поставщикам, к изменению законодательства и образа жизни в целом.

Многие наши клиенты, в том числе постоянные часто задаются вопросами, а-ля «каким образом оплатить, проблемы с оплатой в Китай, что делать при таких обстоятельствах?»

За последние месяцы все чаще приходят клиенты с такими запросами и трудноразрешимыми на их взгляд проблемами, но наша компания всегда оперативно ответит на любой вопрос и расскажет, как действовать в условиях постоянно меняющегося мира, как и куда оплачивать, что делать и так далее.

Ежедневно проводя анализ процессов внешнеэкономической деятельности и вариантами обхода проблем, хочу рассмотреть шесть самых распространенных способов решения непростых ситуаций.

Перед тем, как перейти к ним, рассказать про оплаты в Китай 2024 проблемы и затронуть иные аспекты, хочу сказать, что самую важную роль играет постоянный анализ изменения законодательства, требований правительств разных государств и в целом требований логистического бизнеса.

1. 1. Первым вариантом хочу выделить тот, при котором импортер из Российской Федерации открывает банковский счет в своей стране, а поставщик из Поднебесной открывает соответствующий счет у себя.

Иначе говоря, традиционный способ, при котором российские предприниматели отправляют деньги в Китайскую Народную республику на местные банки. В таком случае у банков из Китая может возникнуть ряд вопросов, поскольку нельзя упускать из виду сложившуюся ситуацию. Обратите внимание, что вопросы могут возникнуть в отношении практически каждого инвойса. При этом никто не может гарантировать, что платеж сразу же пройдет в течение нескольких часов. А может возникнуть обстоятельство, что платеж вообще не пройдет. Однако, если оплату осуществляют в российской валюте, то учтите, что за конвертацию с вас будут сдирать конские проценты. Также учтите, что даже в случае успешного проведения платежа, сроки по ним не поддаются прогнозированию и могут значительно растянуться по времени. Озвученный способ достаточно слаб, но в некоторых случаях работает.

1. 1. Вторым вариантом служит ситуация, при которой партнер из России открыл счет не только в российском банке, сотрудничает со своим партнером из Поднебесной, который имеет счет в российском банке у себя в стране (то есть в филиале).   Такое сотрудничество можно назвать продуктивным:

1. 1. • Во-первых, есть возможность оплаты по агентскому соглашению
      • Во-вторых, можно оплачивать и осуществлять одновременно экспорт и импорт. При таком варианте денежные средства будут двигаться весьма быстро. Основываясь на нашем опыте, платеж проходит в период от трех до пяти рабочих дней. Наша компания осуществляет платежи и для себя, и для наших клиентов. Однако не каждый банк, зарегистрированный в России, может отправить денежные средства. В качестве примера приведу банки, попавшие под санкции – это Газпром и Открытия. Поэтому с данных кредитных организаций не получится отправить деньги ни в один банк Китая. Не проходят оплаты в Китай и через зарубежные кредитные организации, такие как Райфайзен и ОТП Банк. За различные категории продукции оплатить можно, однако будьте готовы немало заплатить за банковские услуги. Но оплата в Китай через ВТБ Шанхай возможна.

1. 1. Третий вариант не является рабочим (помогает лишь в исключительных случаях), но, несмотря на это, имеет место.

Это ситуация, при которой партнер из России имеет счет в банке Китая, а его китайский поставщик зарегистрирован в этой же кредитной организации.

Как пример, китайский банк Bank of China.

Специфика заключается в том, что зарегистрироваться в одном из таких банков на данный момент почти нельзя. Имеется ряд ограничений, в том числе касающееся минимального оборота по счету – полмиллиона рублей за 30 календарных дней. Вместе с ограничениями есть трудности по оплатам за санкционную продукцию.

Стоит привести пример: даже жители Китая, зарегистрировавшие на своей родине юридическое лицо для осуществления торговой деятельности, не имеют права заниматься отправлениями в Поднебесную своим же согражданам и партнерам таких же платежей.

1. 1. Следующий способ тоже не самый известный.

Это обстоятельство, при котором предприниматель из России обладает банковским счетом, а коллега из Китая, в свою очередь, тоже регистрирует счет в банке Российской Федерации.

По сути, платежи будут проходить через Российскую Федерацию, а после этого поставщик из Китая также регистрируется в банке РФ. Однако в данном случае имеется немало нюансов, чтобы открыть счет, предоставлять требуемую документацию, а также требование присутствовать лично директору вашего партнера из Китая, чтобы зарегистрировать счет. Очень много бюрократии и бумажной волокиты.

1. 1. Пятый вариант весьма действенный, но не очень распространенный – через финансовый бартер.

В основе этого способа лежит работа при помощи обмена денежных средств за сервис. Это ситуация, при которой корпорация из России и из Китая обладают счетами в кредитных организациях в обеих странах. Иными словами, компания из РФ будет оплачивать компании из Китая, а эта компания, в свою очередь, будет осуществлять аналогичные функции в отношении российской корпорации. Здесь имеет место ряд особенностей, который связан с бюрократией, регистрации счета и иными спецификами. Вместе с этим широкое распространение имеют финансовые продукты, ряд кредитных организаций их предлагает.

Преимущество этого способа заключается в возможности осуществить оплату в любое государство земного шара. Но имеется и ограничитель по разновидностям валюты – далеко не всеми валютами вы имеете право производить оплату. Также нельзя производить платежи на сумму не менее, чем сто тысяч долларов.

1. Последний способ – использовать зарубежные юрлица. Эти юридические лица сами должны открывать торговые агенты в другой стране, чтобы обеспечить возможность осуществлять оплату.

Что касается специфики этого варианта, то здесь нужно открывать юрлицо за пределами Российской Федерации, нужно вести бухгалтерский учет со всеми вытекающими требованиями законодательства о налогах и сборах. В корне неверное представление, что можно открыть компанию и делать что заблагорассудится. Это не является офшором, что вы должны понимать.